Когда речь заходит о налоговых вычетах, это законные способы вернуть часть уплаченного подоходного налога. Также известно как имущественный вычет, оно позволяет снизить налоговую нагрузку при покупке жилья, оплате лечения или обучении. Многие думают, что для этого обязательно нужно собирать пачку бумаг и сдавать 3-НДФЛ — но это не всегда так. В 2025 году есть ситуации, когда вы можете получить вычет без подачи декларации, просто через работодателя или Пенсионный фонд.
Например, если вы пенсионер, гражданин, получающий страховую пенсию по старости или инвалидности, вы можете подать заявление на льготу по налогу на имущество — и вам не нужно ничего подавать в налоговую. Система сама отключит налог, если вы уже получаете пенсию и не работаете. Аналогично, если вы родитель, получающий материнский капитал или использующий его на жильё, Пенсионный фонд сам передаст информацию в налоговую — и вы получите вычет на покупку квартиры без 3-НДФЛ. Даже если вы купили жильё в ипотеку, но не работали в год покупки, вы можете дождаться, пока начнёте получать зарплату, и тогда бухгалтерия сама начнёт удерживать меньше налога — без ваших деклараций.
Самый простой способ — через работодателя. Если вы уже получали вычет в прошлом и у вас остался остаток (например, вы купили квартиру за 5 млн рублей, а вычет — 2 млн), то вы можете подать заявление на остаток вычета в бухгалтерию. Вам понадобятся только: справка 2-НДФЛ, заявление и подтверждение права на вычет (выписка из ЕГРН или ДДУ). Налоговая не требует от вас 3-НДФЛ — всё делается через работодателя. Это особенно удобно, если вы не хотите тратить время на визиты в ИФНС.
Также не нужно подавать декларацию, если вы продаете жильё, которое было в собственности больше 5 лет — налог не начисляется, и вам не нужно ничего подавать. Но если вы продали квартиру, которая была у вас меньше 3 лет, и вы хотите использовать вычет в 1 млн рублей — тогда 3-НДФЛ обязателен. Важно понимать: вычет без декларации — это не про все случаи, а про те, где система уже знает, что вы имеете право на льготу. Это как автоматическая скидка в магазине — вам не нужно показывать купон, если вы уже в списке льготников.
В 2025 году всё больше процессов переходят на автоматизацию. Пенсионный фонд, Росреестр и налоговая обмениваются данными — и если вы купили жильё на маткапитал, получили льготу как пенсионер или воспользовались ипотечной льготой, вам не нужно гоняться за бумагами. Но если вы не уверены — проверьте в личном кабинете на Госуслугах: там есть раздел «Налоги и сборы» — и если вы имеете право на вычет, система подскажет, как его получить без 3-НДФЛ. Ниже вы найдёте подробные инструкции по каждому случаю — от пенсионеров до родителей, которые хотят вернуть деньги за квартиру, не сдавая декларацию.
Узнайте, как получить налоговый вычет через работодателя в 2025 году без подачи декларации 3-НДФЛ. Получайте возврат 13% прямо в зарплате - быстро, без ожидания и бумажной волокиты.
больше